事例解读|共青城市打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案 ,中国共青城, 法规政策 , 政策解读

信息类别: 政策解读 公开方式: 主动公开 生成日期: 2022-10-19 公开时限: 常年公开 公开范围: 面向全社会 信息索取号: 000014349/2023-00051 责任部门: 共青城市

事例解读|共青城市打击治理电信网络新型违法犯罪工作实施方案

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案例：

虚假贷款

2022年10月8日,在共青发展大道发生一起虚假贷款类诈骗案件损失143000元。

10月9日11时,王先生接到陌生电话,对方声称是京东工作人员,称王先生的京东白条账户可贷款金融额度比较高,如果不小心使用了产生的利息比较高,建议王先生把京东白条取消。王先生觉得自己也不用京东白条,还是取消了比较放心,随后对方就让王先生添加QQ号,通过语音的方式,按照对方的指示要求,将自己中国银行账户里的贷款金额,全部转到对方提供的银行账户内。然后对方又说王先生兴业银行还有贷款额度,又把兴业银行内的贷款额度全部转给了对方。操作完后,王先生感觉不对劲,拨打京东官方客服电话核实这个事情,京东官方客服告知王先生被电信诈骗了,共计损失143000元。

案例分析：

第一步:伪装身份

诈骗分子多以冒充金融机构、互联网金融平台工作人员、“贷款平台客服”等身份实施诈骗,有时还会向受害人出示伪造的证件、营业执照或通过事先获取的受害人身份、银行卡等具体信息,让受害人放下戒备心理。

第二步:编造理由

骗子往往利用受害人担心留下征信污点或害怕被司法机关处理的心理,以国家政策要求、个人信息被盗等为由要求受害人配合,用各种方式套取受害人银行卡密码、短信验证码等个人隐私信息。

第三步:完成诈骗

当受害人信以为真,诈骗分子就会进一步提出要求,引导受害人向指定账户转账汇款,甚至进一步诱导受害人在正规网贷、金融APP上贷款后转账汇款至嫌疑人提供的银行账户。

警方提示

1、如接到自称京东客服的电话,不要轻信,可直接拨打京东官方客服电话或96110进行核实。

2、妥善保管身份证号、银行卡号、验证码等,切记不能泄露给陌生人。

3、如对方要求添加私人社交账号或下载视频会议软件进行“线上办理”,务必提高警惕,不轻易操作。

4、不相信所谓的“验资”“保证金”等借口,坚决不转账不汇款!

都!是!诈!骗!

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